L’ascesa degli archetipi di ricerca basati su IA: cosa significa per il settore dei servizi finanziari

In breve: i clienti utilizzano sempre meno Google, affidandosi a strumenti di IA per ottenere piani finanziari, consigli sul budget e strategie per la pensione. Per restare visibile, è fondamentale adattare i contenuti ai nuovi comportamenti di ricerca dell’IA e mantenere una presenza solida su motori di ricerca e social.

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I tempi in cui il primo passo di un cliente era digitare “consulente finanziario vicino a me” su Google sono finiti, e per i brand, gli agenti e i consulenti dei servizi finanziari questo rappresenta sia una sfida che un’opportunità.

Ma cosa significa esattamente? E, soprattutto, come puoi tradurre ciò che abbiamo imparato sui nuovi comportamenti dei clienti in una strategia di marketing efficace e concreta?

Yext ha collaborato con Researchscape per condurre un sondaggio su oltre 2200 clienti negli Stati Uniti, Regno Unito, Francia e Germania riguardo all’uso della ricerca tradizionale e di quella basata su IA, identificando un cambiamento profondo nel modo in cui avviene la scoperta e delineando implicazioni concrete per il settore dei servizi finanziari.

Ecco cosa è emerso dalla nostra ricerca.

1. La ricerca tramite IA è diventata mainstream

Cosa abbiamo scoperto: nel nostro sondaggio sugli archetipi della ricerca abbiamo posto una serie di domande sui diversi modi in cui le persone utilizzano l'IA per trovare informazioni.

Cosa è emerso:

• Il 75% degli intervistati utilizza gli strumenti di ricerca basati sull'IA più di quanto facesse un anno fa*, e il 43% li usa ogni giorno.
• Il 62% dei clienti ora si fida degli strumenti di IA per orientare le proprie decisioni sui brand, raggiungendo un livello di fiducia pari a quello dei motori di ricerca tradizionali.

Perché è importante per i servizi finanziari: l'IA è diventata un punto di riferimento per trovare informazioni importanti, a volte anche complesse, e il settore della consulenza finanziaria non fa eccezione.

Quali sono le domande sui servizi finanziari che i clienti pongono agli strumenti di IA?

• "Puoi prepararmi un piano finanziario?"
• “Puoi aiutarmi a creare un budget finanziario?”
• "Come faccio a risparmiare di più per la pensione?"
• "Cosa succederà alle azioni questa settimana?"

Le persone cercano risposte che tu puoi fornire. Tuttavia, il tuo brand non viene citato nelle risposte generate dall'IA, rischi di passare inosservato proprio nei momenti decisivi del percorso d’acquisto, perdendo preziose opportunità di connessione.

Cosa fare: esegui una scansione con Scout per valutare quanto è visibile il tuo brand nei risultati di ricerca tramite IA in strumenti come ChatGPT, Perplexity e Grok. Individua le lacune nella visibilità e apporta le modifiche necessarie per colmarle, assicurandoti di essere visibile ovunque i clienti effettuino ricerche.

2. Ogni cliente effettua ricerche in modo diverso

La crescente popolarità della ricerca basata su IA non è l’unica tendenza da tenere d’occhio.

Ecco i sei archetipi che descrivono come le persone utilizzano la ricerca tramite IA:

• L'esploratore: cerca analisi dettagliate ("lo stato del mio piano di investimento genererà profitti?"). Ha bisogno di modelli di scenario e contenuti completi.
• Il cacciatore di prezzi: vuole confronti rapidi ("classifica delle compagnie di assicurazione auto", "la migliore compagnia di assicurazione per il noleggio"). Valorizza la trasparenza.
• Il cercatore di prove social: si affida alle recensioni ("recensioni delle polizze assicurative di Allstate"). Si fida del feedback di altri utenti.
• Il creator: utilizza l'IA per l'ideazione ("aiutami a creare un budget finanziario"). Preferisce strumenti e modelli personalizzabili.
• Il tradizionalista: si esprime con chiarezza e precisione ("spiegami cos'è un Roth IRA", "definizione di un termine specifico del mercato azionario"). Cerca informazioni affidabili.
• Il cercatore accidentale: scopre i brand attraverso i contenuti ("scopri di più sugli investimenti in borsa") e reagisce a una narrazione avvincente.

Perché è importante nei servizi finanziari: queste distinzioni sono particolarmente cruciali nei contesti finanziari perché i contenuti generici non funzioneranno con questi archetipi.

Quali sono i prossimi passi: adatta i tuoi contenuti alle preferenze e alle priorità di ciascun archetipo di ricerca. Ad esempio, puoi mettere in risalto le testimonianze per chi cerca prove social, offrire guide comparative per chi confronta i prezzi e creare strumenti interattivi per gli esploratori.

3. Vai oltre Google

Cosa abbiamo scoperto: i clienti utilizzano ancora moltissimo Google, ma si muovono fluidamente tra le chat di IA, la ricerca tradizionale e le piattaforme social. In poche parole, avere un solido profilo dell'attività su Google e un sito web aggiornato non è più sufficiente.

Quali strumenti utilizzano i clienti per cercare online?

• Motori di ricerca per informazioni oggettive, come specifiche dei prodotti e dati sulle aziende.
• Strumenti di IA per generare idee creative, fornire riepiloghi e richiedere indicazioni personalizzate.
• Canali Social per consigli e recensioni.

Perché è importante nei servizi finanziari: devi risultare visibile ovunque i clienti effettuino ricerche per costruire autorità e credibilità e guadagnarti la loro fiducia.

Come potrebbe apparire il percorso tipico di un cliente moderno?

• Chiedere a ChatGPT: "come diventare milionari prima dei 20 anni?"
• Cercare su Google: "migliore banca online"
• Guardare su YouTube: “strategie di reddito passivo”
• Su TikTok: seguire il creator trovato su YouTube e guardare 10 video di fila
• Su LinkedIn: chiedere al proprio network consigli su consulenti
• Su Yelp/Google Maps: verificare i candidati principali
• Sul sito del consulente: approfondire la ricerca

Le lacune di visibilità su uno di questi canali aprono la strada alla concorrenza.

Cosa fare: assicurati che i tuoi dettagli, dalle offerte alle recensioni ai profili dei consulenti, siano coerenti, aggiornati e strutturati su tutte le piattaforme di scoperta.

4. Le persone si fidano sempre di più dell'IA, ma...

Cosa abbiamo scoperto: i clienti oggi si fidano di più dell'IA rispetto al passato. I brand che danno priorità a dati strutturati, affidabili e localizzati ottengono un vantaggio competitivo.

Quali difficoltà riscontrano le persone in termini di accuratezza nella ricerca basata su IA?

• Mancano i dettagli (40%): a volte le risposte risultano troppo generiche o superficiali, portando i clienti a dubitare della loro precisione.
• L'affidabilità delle fonti è discutibile (37%): spesso serve un po’ di lavoro in più per individuare le fonti nelle risposte generate dall’IA. Molti clienti non sono ancora abituati a questo processo e lo affrontano con cautela.
• I confronti locali possono migliorare: gli strumenti di IA si basano sui brand per fornire il contesto necessario a mostrare le informazioni corrette nei riepiloghi generati. Solo il 10% dei clienti si fida del primo risultato dell’IA, mentre quasi la metà verifica le informazioni confrontandole altrove.

Perché è importante per le organizzazioni del settore finanziario: le informazioni inaccurate compromettono la fiducia e, in settori regolamentati come quello dei servizi finanziari, le conseguenze possono essere ancora più gravi.

Cosa fare: dai priorità all'accuratezza e utilizza FAQ, descrizioni conformi e dettagli specifici per sede per strutturare i tuoi dati in modo da renderli facili da comprendere per le piattaforme di IA.

5. La precisione delle informazioni locali è un vantaggio competitivo

Cosa abbiamo scoperto: ben il 68% dei clienti utilizza l’IA per le ricerche locali, ma solo il 19% si fida più dell’IA rispetto alla ricerca tradizionale per questo tipo di risultati (contro il 45% che si fida dei motori di ricerca tradizionali).

Perché è importante per agenti e consulenti: l'IA dà priorità ai contenuti locali pertinenti, incentivando i consulenti della zona a sviluppare un brand personalizzato. Profili precisi e completi, inclusi servizi, lingue, orari e sedi, possono aiutare il tuo studio e i tuoi consulenti a distinguersi nelle risposte basate sull'IA.

Cosa fare: assicurati che tutti i tuoi agenti e consulenti abbiano una pagina autonoma e ottimizzata con dati strutturati efficaci (metadati, markup Schema). Verifica e standardizza tutti i dati relativi alle sedi su ogni piattaforma, aggiungendo dettagli pertinenti che mettano in evidenza i tuoi punti di forza, come le lingue parlate o le competenze specifiche.

Come entrare in contatto con i clienti che chiedono risposte all'IA

La ricerca basata su IA sta trasformando il modo in cui i clienti trovano e scelgono banche, agenti e consulenti.

Le aziende che hanno successo nella ricerca basata sull'IA sono quelle che, in modo proattivo:

• Diversificano e adattano i contenuti che pubblicano per soddisfare le aspettative di ciascun archetipo di ricerca.
• Mantengono la visibilità del brand su motori di ricerca tramite IA e tradizionali, social media e altro ancora.
• Danno priorità all'accuratezza dei dati strutturati, soprattutto per le ricerche locali o su temi finanziari complessi.
• Considerano la visibilità nell’IA tanto importante quanto la SEO tradizionale, perché per molti clienti l’IA rappresenta oggi il primo punto di contatto.

Oggi le opportunità per distinguersi sono enormi, mentre il costo dell’inazione è elevato. Agisci ora. Esegui una scansione con Scout per scoprire in che modo il tuo brand compare nella ricerca tradizionale e in quella basata sull'IA.

Dati del sondaggio: i risultati di questo report provengono da un sondaggio online condotto su 2237 adulti che hanno effettuato un acquisto online nei tre mesi precedenti e hanno utilizzato la ricerca vocale (ad es. Siri, Google Assistant, Alexa) o l'IA conversazionale (ad es. ChatGPT, Perplexity, Claude) per trovare informazioni online. Il sondaggio è stato condotto dal 20 marzo al 6 aprile 2025 da Researchscape International per conto di Yext. I risultati sono stati analizzati in base alla popolazione del Paese, all'età e al sesso. Gli intervistati provenivano da quattro Paesi: Stati Uniti, Regno Unito, Francia e Germania. 396 intervistati provenivano dal Regno Unito.

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FAQ

1. In che modo i clienti utilizzano l'IA per i servizi finanziari oggi?
I clienti usano l’IA per creare budget, ottenere consigli per la pensione, confrontare prodotti e persino chiedere previsioni sugli investimenti. Spesso è la prima tappa del loro processo di scoperta.

2. Perché la visibilità nell'IA è importante per i consulenti e le società finanziarie?
Se il tuo brand non compare nelle risposte generate dall'IA, stai perdendo momenti decisionali chiave in cui i clienti scelgono di chi fidarsi.

3. Qual è il modo migliore per aumentare la visibilità del mio brand nei motori di ricerca tramite IA?
Inizia strutturando i tuoi dati, inclusi servizi, FAQ e dettagli locali, in modo che l'IA possa farli emergere. Esegui una scansione con Scout per individuare eventuali lacune e ottimizza regolarmente.

4. Perché la precisione delle informazioni locali è importante per i consulenti finanziari nella ricerca basata su IA?
Poiché solo il 19% dei clienti attualmente si fida dei risultati locali forniti dall’IA, i consulenti che offrono dati strutturati e accurati sulle proprie sedi ottengono un vantaggio competitivo.