Der Aufstieg von KI-Such-Archetypen: Was das für Finanzdienstleistungen bedeutet

TL;DR: Kund*innen überspringen Google und wenden sich lieber an KI-Tools für Finanzpläne, Budgetberatung und Altersvorsorgestrategien. Um in Verbindung zu bleiben, müssen Sie Ihre Inhalte auf das KI-Suchverhalten abstimmen und eine starke Präsenz in den Bereichen KI, Suche und soziale Netzwerke aufrechterhalten.

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Die Zeiten, in denen Kund*innen als ersten Schritt „Finanzberater in meiner Nähe“ bei Google eingaben, sind vorbei. Für Finanzdienstleistungsmarken, Vertreter*innen und Berater*innen stellt dies sowohl eine Herausforderung als auch eine Chance dar.

Was heißt das konkret? Und noch wichtiger: Wie können Sie das, was wir über die Veränderungen im Kundenverhalten gelernt haben, sinnvoll in Ihre Marketingstrategie einfließen lassen?

Yext hat mit Researchscape zusammengearbeitet, um mehr als 2.200 Kund*innen in den USA, Großbritannien, Frankreich und Deutschland zu befragen, wie sie die traditionelle und die KI Suche nutzen. Dabei wurde ein tiefgreifender Wandel in der Art und Weise der Informationssuche festgestellt, der klare Auswirkungen auf den Finanzdienstleistungssektor hat.

Hier sind die Ergebnisse unserer Recherche.

1. Die KI-Suche hat den Mainstream erobert

Was wir herausgefunden haben: Unsere Umfrage zu den Such-Archetypen stellte den Teilnehmenden eine Reihe von Fragen zu den verschiedenen Arten, wie sie KI nutzen, um Informationen zu finden.

Wir haben gelernt:

• 75 % der Menschen nutzen KI-Suchtools häufiger als noch vor einem Jahr*, und 43 % verwenden sie täglich.
• 62 % der Kund*innen vertrauen inzwischen auf KI-Tools, um Markenentscheidungen zu treffen. Die KI-Suche liegt damit gleichauf mit traditionellen Suchmaschinen.

Warum dies für Finanzdienstleistungen wichtig ist: KI ist zu einem Allheilmittel für die Suche nach wichtigen, manchmal komplexen Informationen geworden. Die Finanzberatung ist da keine Ausnahme.

Welche Fragen zu Finanzdienstleistungen stellen Kund*innen KI-Tools?

• „Kannst du mir einen Finanzplan erstellen?“
• „Kannst du mir bei der Erstellung eines Finanzbudgets helfen?“
• „Wie kann ich besser für den Ruhestand sparen?“
• „Was wird diese Woche mit den Aktien passieren?“

Menschen suchen nach Antworten, die Sie bereitstellen können. Aber wenn sich die Präsenz Ihrer Marke nicht in den von der KI generierten Antworten widerspiegelt, riskieren Sie, in wichtigen Entscheidungsmomenten unsichtbar zu sein, und die Chancen auf eine Geschäftsbeziehung werden verpasst.

Was Sie als Nächstes tun sollten: Führen Sie einen Scout-Scan durch, um zu bewerten, wie sichtbar Ihre Marke in KI-Suchergebnissen in Tools wie ChatGPT, Perplexity und Grok ist. Suchen Sie nach Sichtbarkeitslücken und nehmen Sie Änderungen vor, um diese Lücken zu schließen, und stellen Sie sicher, dass Sie überall dort angezeigt werden, wo Kund*innen suchen.

2. Alle Kund*innen suchen unterschiedlich

Die zunehmende Popularität der KI-Suche ist nicht der einzige KI-Trend, den Sie kennen sollten.

Sechs Archetypen, die beschreiben, wie Menschen die KI-Suche nutzen:

• Entdecker*innen: Suchen tiefgehende Einblicke („… Stand meines Investitionsplans … Gewinn erzielen?“). Benötigen Szenariomodellierung und detaillierte Inhalte.
• Preisjäger*innen: Wünschen sich schnelle Vergleiche („Rangliste der Autoversicherungsunternehmen“, „Beste Mietversicherungsgesellschaft“). Legen Wert auf Transparenz.
• Social-Proof-Suchende: Verlassen sich auf Bewertungen („Bewertungen Allianzversicherung“). Vertrauen auf Feedback von Gleichgesinnten.
• Kreativ: Nutzen KI für die Ideenfindung („Hilf mir, ein Finanzbudget zu erstellen“). Bevorzugen anpassbare Tools und Vorlagen.
• Traditionelle Suchende: Markenklarheit und Präzision („Erkläre, was eine Roth IRA ist“, „Definition für ein bestimmtes Wort an der Börse“). Suchen nach verbindlichen Informationen.
• Zufällige Suchende: Entdecken Marken durch Inhalte („Mehr erfahren über Investitionen in den Aktienmarkt“) und reagieren auf überzeugendes Storytelling.

Warum dies bei Finanzdienstleistungen wichtig ist: Diese Unterscheidungen sind besonders wichtig in finanziellen Kontexten, da einheitliche Inhalte bei diesen Zielgruppen keinen Anklang finden.

Was Sie als Nächstes tun sollten: Passen Sie Ihre Inhalte an die Präferenzen und Prioritäten jedes Such-Archetyps an. Sie können beispielsweise Testimonials für Suchende in Social Media ins Rampenlicht stellen, Vergleichsleitfäden für Preiskäufer*innen anbieten und interaktive Tools für Entdecker*innen erstellen.

3. Denken Sie über Google hinaus

Was wir herausgefunden haben: Kund*innen nutzen Google immer noch sehr häufig, aber sie wechseln auch fließend zwischen KI-Chat, traditioneller Suche und sozialen Plattformen. Einfach ausgedrückt: Ein aussagekräftiges Google-Unternehmensprofil und eine solide Website reichen nicht mehr aus.

Welche Tools verwenden Kund*innen für die Online-Suche?

• Suchmaschinen für faktische Details wie Produktspezifikationen und Geschäftsinformationen
• KI-Tools zur Generierung kreativer Ideen, zur Bereitstellung von Zusammenfassungen und zur Einholung personalisierter Beratung
• Social-Media-Kanäle für Empfehlungen und Bewertungen

Warum dies bei Finanzdienstleistungen wichtig ist: Sie müssen überall dort sichtbar sein, wo Kund*innen suchen, um Autorität und Glaubwürdigkeit aufzubauen und das Vertrauen Ihrer Kundschaft zu gewinnen.

Wie könnte eine typische moderne Kundenreise aussehen?

• ChatGPT: „Wie wird man vor dem 20. Lebensjahr Millionär?“
• Google: „beste Onlinebank“
• YouTube: „Strategien für passives Einkommen“
• TikTok: Dem Creator auf YouTube folgen und 10 Videos schauen
• LinkedIn: Netzwerk nach Empfehlungen für Berater*innen fragen
• Yelp/Google Maps: Top-Anwärter überprüfen
• Webseite von Berater*in: Weiter recherchieren

Lücken in der Sichtbarkeit auf allen Kanälen öffnen die Tür für Wettbewerber.

Was Sie als Nächstes tun sollten: Stellen Sie sicher, dass Ihre Daten – von Angeboten über Bewertungen bis hin zu Beraterprofilen – auf allen Discovery-Plattformen einheitlich, aktuell und strukturiert sind.

4. Die Menschen vertrauen KI mehr als früher, aber …

Was wir herausgefunden haben: Kund*innen vertrauen KI mehr als früher. Marken, die strukturierten, zuverlässigen und lokalen Daten Priorität einräumen, verschaffen sich einen Wettbewerbsvorteil.

Vor welchen Herausforderungen stehen Menschen bei der KI-Suchgenauigkeit?

• Nuancen fehlen (40 %). Manchmal sind die Antworten zu allgemein oder zu breit gefasst, sodass die Kund*innen an der Genauigkeit zweifeln.
• Die Glaubwürdigkeit der Quelle ist fraglich (37 %). Es kann ein wenig zusätzliche Arbeit erfordern, Quellen in der KI sichtbar zu machen, etwas, an das sich die Kund*innen noch gewöhnen müssen und das sie nur zögerlich annehmen.
• Lokale Vergleiche sind ausbaufähig. KI-Tools sind auf Marken angewiesen, um umfassenden Kontext bereitzustellen, damit die richtigen Informationen in AI Overviews hervorgehoben werden. Nur 10 % der Kund*innen vertrauen dem ersten KI-Ergebnis, und fast die Hälfte überprüft es.

Warum dies für Finanzdienstleister wichtig ist: Ungenaue Informationen schaden dem Vertrauen, und für regulierte Branchen wie Finanzdienstleistungen steht sogar noch mehr auf dem Spiel.

Was Sie als Nächstes tun sollten: Priorisieren Sie Genauigkeit und verwenden Sie FAQ, konformitätsfreundliche Beschreibungen und standortspezifische Details, um Ihre Daten so zu strukturieren, dass sie für KI-Plattformen leicht verständlich sind.

5. Lokale Genauigkeit ist ein Wettbewerbsvorteil

Was wir herausgefunden haben: Beeindruckende 68 % der Kund*innen nutzen KI für lokale Suchen, aber nur 19 % vertrauen der KI mehr als der traditionellen Suche bei lokalen Ergebnissen (45 % vertrauen hingegen der traditionellen Suche).

Warum dies für Vertreter*innen und Berater*innen wichtig ist: KI priorisiert relevante, lokale Inhalte und gibt lokalen Berater*innen einen Anreiz, eine persönliche Marke zu entwickeln. Genaue und vollständige Profile, einschließlich Dienstleistungen, Sprachen, Öffnungszeiten und Standort, können Ihrem Unternehmen und Ihren Berater*innen helfen, sich in den KI-Antworten abzuheben.

Was Sie als Nächstes tun sollten: Stellen Sie sicher, dass alle Ihre Vertreter*innen und Berater*innen über eine eigenständige, optimierte Seite mit stark strukturierten Daten (Metadaten, Schema-Markup) verfügen. Prüfen und standardisieren Sie alle standortbezogenen Daten über alle Plattformen hinweg und fügen Sie relevante Details hinzu, die Stärken hervorheben, einschließlich Aspekten wie Sprachkenntnissen und spezifischer Fachkompetenz.

So verbinden Sie sich jetzt mit Kund*innen, die KI nach Antworten fragen

Die KI-Suche verändert die Art und Weise, wie Kund*innen heute Banken, Vertreter*innen und Berater*innen finden und auswählen.

Die Firmen, die bei der KI-Suche erfolgreich sind, sind diejenigen, die proaktiv vorgehen:

• Diversifizieren und passen Sie die Inhalte an, die Sie veröffentlichen, um die Erwartungen der einzelnen Such-Archetypen zu erfüllen.
• Sorgen Sie für eine konsistente Sichtbarkeit Ihrer Marke in den Bereichen KI und traditionelle Suche, soziale Medien und mehr.
• Priorisieren Sie die Genauigkeit strukturierter Daten, insbesondere bei lokalen und differenzierten Finanzfragen.
• Behandeln Sie die Auffindbarkeit von KI genauso kritisch wie traditionelle SEO, denn für viele Kund*innen ist KI der erste Berührungspunkt.

Im Moment gibt es viele Möglichkeiten, sich von der Masse abzuheben, und der Preis der Untätigkeit ist hoch. Ergreifen Sie also noch heute Maßnahmen. Führen Sie einen Scout-Scan durch, um zu sehen, wie Ihre Marke in der traditionellen und KI-Suche erscheint.

Details der Umfrage: Die Ergebnisse in diesem Bericht stammen aus einer Online-Umfrage unter 2.237 Erwachsenen, die innerhalb der letzten drei Monate einen Online-Kauf getätigt und die Sprachsuche (z. B. Siri, Google Assistant, Alexa) oder dialogorientierte KI (z. B. ChatGPT, Perplexity, Claude) verwendet haben, um online Informationen zu finden. Die Umfrage wurde vom 20. März bis zum 6. April 2025 von Researchscape International im Auftrag von Yext durchgeführt. Die Ergebnisse wurden nach Landesbevölkerung, Alter und Geschlecht gewichtet. Die Befragten kamen aus vier Ländern: den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Frankreich und Deutschland. 396 Befragte stammten aus dem Vereinigten Königreich.

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Häufig gestellte Fragen

1. Wie nutzen Kund*innen heute KI für Finanzdienstleistungen?
Kund*innen nutzen KI, um Budgets zu erstellen, Altersvorsorgeberatung zu erhalten, Produkte zu vergleichen und sogar um Anlageprognosen zu bitten. Sie ist oft der erste Schritt in ihrem Entdeckungsprozess.

2. Warum ist die Sichtbarkeit von KI für Berater*innen und Finanzunternehmen wichtig?
Wenn Ihre Marke nicht in KI-generierten Antworten auftaucht, verpassen Sie wichtige Entscheidungsmomente, in denen Kund*innen entscheiden, wem sie vertrauen.

3 Was ist der beste Weg, um die Sichtbarkeit meiner Marke in der KI-Suche zu verbessern?
Beginnen Sie damit, Ihre Daten zu strukturieren, einschließlich Dienstleistungen, FAQs und lokaler Details, damit die KI sie finden kann. Führen Sie regelmäßig einen Scout-Scan durch, um Lücken zu identifizieren und zu optimieren.

4. Warum ist lokale Genauigkeit für Finanzberater*innen in der KI-Suche wichtig?
Da nur 19 % der Kund*innen derzeit KI für lokale Ergebnisse vertrauen, gewinnen Berater*innen, die strukturierte, genaue Geodaten bereitstellen, einen Wettbewerbsvorteil.