Messaggistica conforme nei servizi finanziari: 4 modi pratici per utilizzarla

Nessuno vuole ricevere email in continuazione o effettuare diverse chiamate a vuoto. Una perdita di tempo.

Che si tratti di controllare lo stato di una richiesta di mutuo, chiedere informazioni sulla copertura assicurativa o riprogrammare un appuntamento con il proprio consulente, i messaggi di testo stanno diventando il modo preferito per restare in contatto.

Ma vediamo i numeri. Oggi, oltre il 55% dei clienti preferisce inviare messaggi rispetto ad altre forme di comunicazione.

Se la tua azienda non ha ancora introdotto un sistema di messaggistica conforme ma ci sta pensando, questo è il segnale che stavi aspettando. Di seguito trovi quattro modi semplici ed efficaci per usare i messaggi nel settore finanziario, e perché i tuoi clienti lo apprezzeranno.

Quando cerchi di conquistare un nuovo cliente, la velocità conta. Una risposta rapida può fare la differenza tra "ok parliamone" e "ho già scelto qualcun altro".

Con la messaggistica conforme, puoi:

• Seguire subito i nuovi contatti: usa messaggi automatici per ricontattare i nuovi lead il prima possibile, anche se il team è impegnato.

Esempio: "Letizia, grazie per aver compilato il nostro modulo di idoneità! Un esperto di mutui ti contatterà per rispondere a tutte le tue domande entro 24 ore."

• Inviare promemoria utili: un messaggio automatico è lo strumento ideale per ricordare a un potenziale cliente un incontro imminente o per porre domande di approfondimento in preparazione di una chiamata.

Esempio: "Amanda, risponderemo a tutte le tue domande sulla pianificazione patrimoniale lunedì alle 14:00. Se vuoi spostare l'appuntamento, fai clic qui: link. A presto!"

Non dimenticare: l’attività di prospecting vale anche per i clienti attuali. Invia un rapido messaggio per verificare proattivamente un rinnovo imminente o per sondare l'interesse nel conoscere prodotti o servizi aggiuntivi.

Quando costruisci un rapporto con i clienti, un messaggio breve e premuroso può fare la differenza.

La propensione ai messaggi offre anche un impulso immediato alle tue attività di marketing e fidelizzazione. Il tasso medio di apertura per un messaggio è del 98%. E per le email? Solo circa il 21%. Anche i tassi di risposta sono molto diversi: 45% per gli SMS contro appena l'8% per le email.

Ecco come puoi aumentare il valore tramite messaggio:

• Condividi materiale utile: hai una guida o un articolo che potrebbe essere utile al tuo cliente? Invialo con un messaggio amichevole.

Esempio: "ciao Paolo! Abbiamo appena pubblicato una guida per i proprietari di case sul blog: link. Ho pensato a te visto che ti sei appena trasferito, fammi sapere cosa ne pensi!

• Promuovi eventi: che tu stia organizzando un webinar, un laboratorio o una serata di ringraziamento per i clienti, i messaggi rendono facile invitare le persone giuste.

Esempio: "Jess, tra due settimane terrò un webinar sui fondamenti della pianificazione patrimoniale. Ho pensato che potesse interessarti! Scopri i dettagli qui: link."

Una solida strategia di messaggistica aiuta agenti e consulenti a offrire valore, dimostrandosi disponibili e d'aiuto e fornendo un contatto personalizzato senza risultare invadenti.

I messaggi di testo sono ideali per la comunicazione quotidiana, ma diventano particolarmente utili nei momenti importanti o imprevisti.

• Festeggia le cose belle: un semplice messaggio per augurare buon compleanno o congratularsi per un traguardo dimostra ai tuoi clienti che tieni davvero a loro.

Esempio: "buon 10° anniversario, Mario e Sofia! È stato un piacere lavorare con voi in questi ultimi cinque anni. A molti altri successi."

• Aiuto in caso di crisi: quando si verifica una situazione d'urgenza (come una tempesta, un blackout o un calo del mercato), i messaggi permettono di contattare rapidamente le persone, senza bisogno di aggiornare le email.

Esempio: "Kim, questo fine settimana arriverà un temporale a Los Angeles. Salva il link di questa pagina per gli aggiornamenti. Contattaci se hai delle domande sulla tua polizza. Fai attenzione!"

In momenti memorabili, difficili o tempestivi, un messaggio veloce può fare la differenza. Dimostra che ci stai lavorando e che ti interessa davvero.

Inviare messaggi non è solo più veloce, ma anche più amichevole. Ti permette di essere utile senza costringere i clienti a fare i salti mortali.

• Fornisci risposte rapide alle domande: quando un cliente ha bisogno di un link, di un documento o di una risposta sì/no, i messaggi di testo sono lo strumento perfetto.

Esempio: "Alex, ecco la tessera assicurativa che hai chiesto: link. Fammi sapere se hai bisogno di qualcos'altro!"

• Aiuta a mantenere aggiornati gli account: collega il CRM alla piattaforma di messaggistica per inviare automaticamente promemoria di fatturazione e pagamento proattivi e amichevoli.

Esempio: "ciao Luca! Volevo solo avvertirti che la fattura scadrà la prossima settimana. Puoi pagare qui: link. Se hai domande, contattami."

Ci sono molti modi in cui usare i messaggi come strumento per rendere il servizio clienti migliore (e più semplice) per tutti.

Dalla ricerca di nuovi clienti al servizio, la messaggistica conforme aiuta il tuo team a rimanere connesso, reattivo e umano. E ti abbiamo mostrato solo la punta dell'iceberg di ciò che puoi fare. Vuoi saperne di più? Dai un'occhiata all'unica soluzione di messaggistica conforme creata appositamente per i servizi finanziari.