Conformità

Nel settore dei servizi finanziari, la conformità si riferisce alle regole, alle politiche e alle procedure che le aziende finanziarie devono seguire. La conformità garantisce che le aziende soddisfino gli standard legali, normativi ed etici. Inoltre, regola la commercializzazione dei servizi e la comunicazione con i clienti.

Pensa alla conformità come al tuo GPS per il marketing. Ti aiuta a navigare nel complesso panorama delle normative di agenzie come la SEC, la FINRA e il CFPB fino ai framework sulla privacy dei dati come il GDPR e il CCPA. Quando i brand rispettano gli obblighi normativi, riducono il rischio legale e finanziario.

Sebbene questi regolamenti e linee guida possano sembrare restrittivi per alcuni, sono progettati per proteggere i clienti dall'essere indotti in errore o trattati ingiustamente. Le normative di conformità mirano anche a proteggere i clienti dalle frodi.

Con la giusta mentalità, la conformità influenza positivamente anche le prestazioni di marketing. Può essere utilizzato come strumento per rafforzare la reputazione del brand, contribuendo a consolidare la fiducia e la credibilità dell'azienda. I rigorosi standard di conformità possono innescare innovazioni pratiche nella tecnologia, nei processi e nel lavoro di squadra.

Non è un segreto: la creazione di contenuti può esporre i brand a rischi. Poiché i canali di ricerca continuano a frammentarsi in social media, video ed esperienze basate sull'IA, i professionisti del marketing devono adattarsi. Nel frattempo, ogni annuncio su YouTube, video di TikTok, post su Instagram, messaggio diretto, chat o email automatica deve soddisfare rigorosi standard normativi. Inoltre, i clienti si aspettano personalizzazione: il 93% desidera comunicare con le aziende tramite messaggio.

I team di conformità devono verificare accuratamente i contenuti potenzialmente rischiosi. Spesso sono anche oberati da carichi di lavoro pesanti e ad alto rischio. Il più delle volte, lunghi cicli di revisione della conformità creano problematiche e frustrazione.

Quando i contenuti di marketing ricevono l'approvazione, il momento giusto per ottimizzare l'impatto di marketing potrebbe essere già passato. Questo è particolarmente problematico quando si cerca di sfruttare notizie in tempo reale, trend di mercato o altre opportunità legate alla tempestività. I team locali possono avere ancora più difficoltà quando i processi di conformità sono isolati in un dipartimento legale aziendale o decentralizzati tra i membri del team senza una formazione efficace.

Per avere successo nel marketing finanziario è necessario ripensare il nostro approccio alla conformità.

Ecco come sviluppare una strategia che soddisfi sia gli obiettivi di marketing che i requisiti normativi:

1. Integra la conformità fin dall'inizio

Il successo nel marketing dei servizi finanziari non riguarda la scelta tra conformità ed efficacia, ma farle funzionare insieme. I professionisti del marketing non trattano la conformità come un punto di controllo finale, ma la integrano nel processo di creazione dei contenuti.

Quando la conformità comprende gli obiettivi del marketing e la necessità di rapidità, e il marketing rispetta le regole e i rischi, puoi creare contenuti migliori e ottenere approvazioni più velocemente.

Ecco alcuni esempi di come il tuo team di marketing può integrare la conformità nei flussi di lavoro per la creazione di contenuti:

• Creando modelli approvati per la conformità per i materiali di marketing comuni.

• Formulando linee guida chiare per i diversi tipi di contenuto e integrandole nei propri modelli.

• Sviluppando una libreria di messaggi e testi approvati in precedenza relativi a cicli di mercato noti, campagne di prodotti e servizi.

• Coltivando le relazioni con il proprio team di compliance in modo da essere visti come un partner coinvolto.

2. Semplifica i processi di controllo

I controlli di conformità non devono sembrare affrettati. Dopotutto, non tutti i post o i contenuti dei social comportano lo stesso rischio normativo. Sviluppare un approccio basato sul rischio per la revisione dei contenuti aiuta i team di marketing e conformità a stabilire processi di revisione strategici basati sul tipo di contenuto e sul livello di rischio.

Ecco alcuni esempi di tattiche che i professionisti del marketing possono utilizzare per semplificare i processi di controllo della conformità:

• Usare strumenti di scansione automatica dei contenuti come gestori di profili. Questi strumenti rilevano le modifiche non approvate e ripristinano i profili degli agenti/consulenti a una versione precedentemente approvata. Allo stesso tempo, inviano automaticamente le modifiche apportate alla conformità dall'agente/consulente per l'approvazione.

• Usare glossari per segnalare i contenuti nel loro processo di creazione. Ad esempio, un glossario del rischio è un insieme standardizzato di termini, definizioni, dichiarazioni, ecc., che i professionisti del marketing creano in collaborazione con la gestione del rischio. Allo stesso modo, un glossario di blocco impedisce a una parola di entrare in un canale. Ha la funzionalità di "rilevazione" per contrassegnare parole specifiche in canali ad alto rischio come messaggi diretti o email. I professionisti del marketing li utilizzano per garantire conformità e coerenza.

• Creare processi di recensione a più livelli basati sul livello di rischio e sul canale. È più facile rimuovere un video dal proprio sito web che eliminare un post virale sui social.

• Utilizzare il framework PPI (Personal, Professional, and Industry) per i contenuti dei social media di agenti/consulenti. Man mano che la ricchezza passa dai boomer alla generazione x, ai millennial e alla generazione z, questi clienti si aspettano contenuti social e premiano i brand con coinvolgimento e fidelizzazione.

• Stabilisci chiare fasi di escalation e accordi sui livelli di servizio (SLA) con i team di conformità quando i contenuti necessitano di una recensione a causa di rischi incerti o evidenti.

• Dai ai tuoi team e ai processi il tempo di costruire fiducia. Quindi, agisci con quella fiducia, utilizzando come guida gli SLA, le best practice e le linee guida sul livello di tolleranza al rischio.

3. Sfrutta efficacemente la tecnologia dei social media

Strumenti progettati ad hoc e competenze interne in materia di conformità riducono al minimo i rischi per le aziende. Il tuo stack martech può aiutarti a colmare il divario tra conformità ed efficienza nel marketing:

• Aggiorna il tuo stack tecnologico con piattaforme di gestione della conformità e strumenti di archiviazione dei social media. Con gli strumenti giusti, la supervisione dei video in modo conforme e scalabile non dovrebbe gravare sul tuo team di conformità.

• Adotta sistemi di automazione del flusso di lavoro e di assegnazione delle priorità per indirizzare rapidamente le revisioni dei contenuti al collega responsabile della conformità appropriato. Ad esempio, i contenuti con parole chiave rischiose come "consiglio" o "trucco" che compaiono nei contenuti generati dagli utenti (UGC) o nei brand possono adattarsi a questi flussi di lavoro.

• Metti agenti/consulenti in condizione di creare video conformi ma altamente coinvolgenti con la supervisione della conformità integrata. Poiché i video sono considerati "contenuti statici", sono soggetti a regole più rigide rispetto ai semplici post o commenti.

Ricorda, la conformità non consiste solo nell'evitare problemi. Si tratta anche di costruire un'operazione di marketing sostenibile in grado di crescere e innovare in modo responsabile.

Yext aiuta i brand finanziari a integrare al meglio la conformità nei social media, nei messaggi di testo e nei flussi di lavoro di marketing. Il nostro approccio bilancia conformità, coinvolgimento ed efficienza, assicurandosi che le aziende possano sfruttare al massimo ogni punto di contatto del marketing riducendo al minimo i rischi.

Il futuro del marketing finanziario risiede nella capacità di innovare mantenendo la conformità. Man mano che emergono nuovi canali di marketing e le normative si evolvono, i professionisti del marketing di successo sapranno adattarsi rapidamente alle opportunità offerte dai canali senza sacrificare la conformità. Scopri di più nello stato della conformità 2025 >>