金融サービスにおけるコンプライアンスに準拠したテキストメッセージング：実際に活用する4つの方法

誰もこれ以上のメールは望んでいません。まして、電話は絶対に避けたいのは本音です。

住宅ローンの申し込み状況を確認したり、保険の適用範囲について尋ねたり、アドバイザーとの面談のスケジュールを変更する場合でも、テキストメッセージは連絡を取り合うための主要な方法になりつつあります。

証拠が必要ですか？今日では、 55%以上の顧客が他のコミュニケーション形式よりもテキストメッセージを好んでいます。

これは、まだコンプライアンスに準拠したテキストメッセージを導入していないものの、導入を検討している企業にとっては、重要なサインとなります。以下では、金融サービスでテキストメッセージを活用するためのシンプルでパワフルな4つの方法と、これにより顧客の満足度を高める方法を説明します。

新規顧客の獲得を試みる際には、スピードが重要です。テキスト返信の速度の違いで、「相談しましょう！」と「もう間に合ってます」のように、結果が異なってきます。

コンプライアンスに準拠したテキストメッセージングにより、次が可能になります。

• 即座にフォローアップ： チームが忙しい場合でも、自動テキストを使用して新しいリードにできるだけ早くフォローアップします。

例：レスリー様、事前審査フォームにご記入いただきありがとうございます！住宅ローンの専門家が24時間以内にご連絡し、すべてのご質問にお答えいたします。

• 役立つリマインダーを送信： 自動テキストは、潜在顧客に次回のミーティングを思い出させたり、電話の準備のためにフォローアップの質問をしたりするのに最適なツールです。

例：「月曜日の午後2時に、不動産計画に関するご質問にお答えできるのを楽しみにしております。」日程を変更する必要がある場合は、こちらをクリックしてください：リンク。よろしくお願いします。」

潜在顧客創出の際のテクニックは既存顧客にも適用できます。 今後の更新について積極的に確認したり、補足的な製品やサービスについてもっと知りたいという関心を測るために、手短なテキストメッセージを送信できます。

顧客との信頼関係を築くには、短くて思慮深いメッセージが大きな効果を発揮します。

テキストメッセージへの選好が強いことは、マーケティングや育成プログラムに即時の効果をもたらします。テキストメッセージの平均開封率は98%であるのに対し、メールはわずか約21%です。返信率も大きく異なり、テキストメッセージは45%で、メールはわずか8%です。

ここでは、テキストメッセージを通じて価値を強化する方法を説明します。

• 役立つ情報を共有する： 顧客に役立つガイドや記事があれば親しみやすいメッセージで送信しましょう。

例：「こんにちは！ブログに住宅所有者向けガイドを投稿しました：リンク。お引越しされたばかりなので役立つと思います。ご意見をお聞かせください！」

• イベントの宣伝： ウェビナー、セミナー、顧客感謝会などを主催する場合は、テキストメッセージを使えば適切な人を簡単に招待できます。

例：「Jess様、2週間後に遺産計画の基礎に関するウェビナーを開催します。ご興味があるかと思いましてご連絡しました。詳細はこちらをご覧ください：リンク。」

強力なテキストメッセージ戦略は、エージェントやアドバイザーが存在感を示し、役立つ情報を提供することで価値を提供し、押し付けがましくなく、パーソナライズされたアプローチを取る上で役立ちます。

テキストメッセージは日常のコミュニケーションに最適ですが、大きな出来事や予期しない瞬間に特に役立ちます。

• お祝い： 誕生日や節目を祝う簡単なメールは、顧客の人生を気にかけていることを示すメッセージとなります。

例：「Kris様、Ashley様、10周年おめでとうございます！この5年間、一緒にお仕事をさせていただき非常に嬉しく思います。これからもよろしくお願いします。」

• 緊急時の支援： 緊急事態（暴風雨、停電、市場の低迷など）が発生した場合、テキストメッセージを使用すれば、メールを更新することなく、迅速に連絡を取ることができます。

例：「今週末、LAに嵐が来るようです。更新情報を受け取るために、このページのリンクをブックマークしてください。保険契約についてご質問がある場合はお知らせください。ご無事でお過ごしください！」

印象的な瞬間、困難な瞬間、タイムリーな瞬間には、迅速なメッセージが効果的です。これにより、現在対応していること、そして実際に気にかけていることを示せます。

テキストメッセージはスピーディなだけでなく、より親しみやすいものでもあります。顧客に手間をを強いることなく、役に立つことができます。

• 質問に迅速に答える: クライアントがリンク、文書、または「はい/いいえ」の回答を必要とする場合、テキストメッセージは最適なツールです。

例：Alex様、ご要望の保険カードをお送りします：リンク。他に何か必要なものがあればお知らせください。

• アカウントを最新の状態に保つ： CRMをテキスト送信プラットフォームに接続し、積極的かつ親しみやすい請求および支払いのリマインダーを自動的に送信します。

例：こんにちは、Logan様。請求書の期限が来週となりますのでお知らせします。こちらでお支払いできます：リンク。ご質問がありましたらお知らせください。

誰にとってもカスタマーサービスをより良く（そしてより簡単に）するためのツールとしてテキストメッセージを使う方法は多数あります。

潜在顧客からサービスまで、コンプライアンスに準拠したテキストメッセージは、チームがつながり、迅速に対応し、人間味を保つのに役立ちます。この記事でお伝えした内容はほんのさわりに過ぎません。さらに掘り下げる準備はできていますか？金融サービス向けに特別に設計された唯一のコンプライアンス対応テキストソリューションをご覧ください。