AIはあらゆる場所に存在しており、金融サービスにも広がっています。この投稿では、Yextの専門家チームが、資産管理会社、銀行、その他の金融機関のマーケティング担当者から寄せられたAIに関する差し迫った質問にお答えします。
Jessica Cates
2月 10, 2025
AIは産業を変革しており、金融サービスも例外ではなく、クライアントとのやり取りの強化からコンプライアンスの合理化まで、この分野のマーケティング担当者が仕事に取り組む方法を再定義しています。しかし、AIが驚異的な機会を提供する一方で、マーケティング担当者は、厳しく規制された分野でAIを組み込むという課題に対処する必要があります。
多くの方がAIをデジタルマーケティング戦略にどのように組み込むかをいまだ模索しています。そこで、「Ask Yext」シリーズで皆様のご質問にお答えします。AIが金融サービスのマーケティングに与える影響について、専門家の回答を以下でご覧ください。
AIは私のマーケティング職を危険にさらしますか？
マーケティングにAIを使用するために特別なトレーニングが必要ですか？
金融サービスの顧客はAIを本当に信頼しているのでしょうか？
AIを使用することで、当社、そのエージェントやアドバイザーは競争力を維持できますか？
会社はAIによるコンテンツ制作に反対しています。AIを他のことに使えますか？
では、コンプライアンス部門に指摘を受けるよりも怖い質問から始めましょう。
AIはあなたに成り代わるのではなく、お気に入りの同僚になるでしょう。 AIを競争相手としてではなく、非常に有能で常に学習するアシスタントとして捉えましょう。AIは、市場動向の調査、データの分析、キャンペーンのアイデアの生成など、自分では取り組みたくない時間のかかるタスクを処理できます。AIを使用する目的は、クライアントとの関係構築、戦略の策定、成長の促進など、価値の高い業務に担当者が集中できる時間を確保することです。
まだ確信が持てない場合は、小さな一歩から踏み出しましょう。AIを活用して、少しずつ時間を節約する方法を見つけていきます。AIがどのように負担を軽減し、チームがより少ない労力でより多くのことを成し遂げるのに役立つかを探り始めると、これが画期的なものである理由がわかるはずです。
そんなことはありません。 AIの登場から今日に至るまで、AIは大きな進歩を遂げてきました。Gemini、ChatGPT、Copilotなどのツールは非常に直感的に使えます。必要なのは、選択したAI搭載の検索サイトにアクセスし、気軽に質問を始めることだけです。プロンプトエンジニアリングは不要です。AIを最大限に活用するためには、AIに自分が誰であるか、何をしているのか、そして目標を必ず伝えましょう。AIにコンテキストを提供することで、ニーズに合った応答を引き出せる可能性が高まります。
すでにご使用のソフトウェアツールにも、上司を唸らせるような結果の作成に役立つAI機能が組み込まれている可能性があります。これらの使いやすいツールは、ビジネスリスティングの最適化や顧客レビューのセンチメントの分析などに役立ち、誰でも使えるように設計されています。資格や特別な学位は必要ありません。
人々はAIの回答を予想する以上に信頼しています。 最近のYextの調査によると、調査対象者の45%がブランドについて知るためにAIツールを使用し、49%がAI生成の検索結果を信頼していることが明らかになりました。しかし、ここで問題があります。ユーザーの半数以上が、ブランドを調査する際に古い情報が見つかることが多いと答えている点です。これは大きな問題であり、特に信頼と正確さが極めて重要な金融サービスにおいては大きな問題です。
中でも最悪なのは、顧客が誤った情報に遭遇したり、必要な情報が見つからない場合、64%が次の選択肢に移行してしまう点です。そのため、AIが正しいデータを提示できるように、すべてのデジタルタッチポイントで自社、エージェント、アドバイザーの情報を最新の状態に保つことが非常に重要です。
もちろんです。 今日のクライアントは、パーソナライズされた体験、即時の回答、チャネルをまたいだシームレスなやり取りを期待しています。これらの期待に応えるためにAIを効果的に活用する企業は、特に変化への適応が遅い業界において、競争優位性を得ることができます。
最初にすべきなのは、AIを相談相手として使うことに慣れることです。「2月に最も頻繁に検索される金融サービスに関する質問は？」や「資産アドバイザーを探している40代の人が検索エンジンに尋ねる質問の例は？」などの積極的な質問をすることから始めてください。
自社の事業分野がクライアントに貴重なインサイトを提供できる多くの機会を発見し、学んだことを自社所有サイトからの検索インサイトと組み合わせることができます。すべての要素を組み合わせることで、顧客中心のコンテンツ戦略を作成し、検索での可視性と顧客のロイヤルティを向上させることができます。
もちろん使えます。 まず、念頭に置くべき重要な注意事項は、会社のAIポリシーに従う必要があるということです。そのポリシーで、AIを使用してコンテンツを作成することはできないものの、業務に使用することはできると定められていれば、幸運です。AIが数秒で分析できる情報の深さを活用し、効果的なマーケティング戦略を構築するための洞察を得る方法は多数あります。例えば、コンテンツ戦略を刷新したい場合、AIを活用してキーワードを分析し、コンテンツの欠落を探し、競合他社を上回る機会を見つけることができます。
これを行うには、AIに次のことを依頼できます。
特定の地域で、音声検索を通じてクライアントが最も頻繁に尋ねる質問をリストし、学んだことを活用して、検索結果に表示されるのに役立つFAQやローカルページを作成します。
自社のウェブサイトを主要な競合サイトと比較し、コンテンツの不足とキーワードのランキングの機会を特定します。お気に入りのSEOツールとクロスリファレンスして結果を確認し、優先順位を付けます。
自社の専門分野（資産管理、保険など）に関連し、年間を通じてクライアントからよく寄せられる質問のリストを作成し、それを年次エディトリアルカレンダーのコンテンツアイデアの構築に役立てます。
レビューを徹底的に調査し、その地域の競合他社に対するセンチメントを評価し、欠点を特定します。次に、自社がこれらの分野で優れている理由を説明するコンテンツを作成します。
情報を集めたら、エージェントやアドバイザーにアイデアを提示して意見を聞き、同僚と協力し、専門ツールを使用して調査結果を検証します。次に、AUMやROIなど、今四半期に収益チームが注目している頭字語を向上させるタスクに優先順位を付けます。
この記事で1つだけ覚えておいていただきたいことがあるとすれば、AIは脅威ではなく戦略的なツールであるということです。責任を持って使用することで、マーケティング活動を強化し、規模の拡大を容易にし、企業、エージェント、アドバイザーが時代を先取りし、より多くの新規ビジネスを生み出すのに役立ちます。詳細をご覧ください。
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