Compliance

In der Finanzdienstleistungsbranche bezieht sich der Begriff Compliance auf die Regeln, Richtlinien und Verfahren, die Finanzunternehmen befolgen müssen. Die Compliance stellt sicher, dass die Unternehmen die rechtlichen, regulatorischen und ethischen Standards einhalten. Sie regelt auch, wie sie ihre Dienstleistungen vermarkten und mit den Kunden kommunizieren.

Betrachten Sie Compliance als Ihr Marketing-GPS. Es hilft Ihnen, sich in der komplexen Landschaft der Vorschriften zurechtzufinden, von Behörden wie der SEC, FINRA und CFPB bis hin zu Datenschutzregelungen wie derDSGVO und dem CCPA. Wenn Marken ihre gesetzlichen Verpflichtungen erfüllen, verringern sie ihr rechtliches und finanzielles Risiko.

Auch wenn diese Vorschriften und Richtlinien restriktiv erscheinen mögen, so sollen sie doch die Kund*innen vor Irreführung oder unfairer Behandlung schützen. Außerdem zielen die Compliance-Vorschriften auf den Schutz der Kundschaft vor Betrug ab.

Mit der richtigen Einstellung wirkt sich Compliance auch positiv auf die Marketingleistung aus. Sie kann den Ruf der Marke stärken und das Vertrauen und die Glaubwürdigkeit des Unternehmens fördern. Strenge Compliance-Standards können praktische Innovationen bei Technologie, Prozessen und Teamarbeit auslösen.

Es ist kein Geheimnis: Die Erstellung von Inhalten kann Marken einem Risiko aussetzen. Da die Fragmentierung der Suchkanäle in soziale Medien, Videos und KI-gestützte Erlebnisse weiter voranschreitet, müssen sich Marketingfachkräfte entsprechend anpassen. Inzwischen muss jede YouTube-Anzeige, jeder TikTok-Short, jeder Instagram-Beitrag, jeder 1:1-Text, jeder Chat und jede automatisierte E-Mail strenge gesetzliche Vorgaben erfüllen. Außerdem erwartet die Kundschaft eine persönliche Ansprache, 93 % wollen mit Unternehmen per Text kommunizieren.

Von Compliance-Teams wird erwartet, dass sie potenziell riskante Inhalte gründlich überprüfen. Außerdem sind sie häufig mit einer hohen Arbeitsbelastung konfrontiert, bei der viel auf dem Spiel steht. In den meisten Fällen führen langwierige Compliance-Prüfungszyklen zu Reibungsverlusten und Frustration.

Wenn Marketinginhalte genehmigt werden, kann der Moment, in dem sie eine Wirkung entfalten, bereits vorbei sein. Dies ist eine besondere Herausforderung, wenn Sie versuchen, aus Echtzeit-Nachrichten, Markttrends oder anderen zeitnahen Gelegenheiten Kapital zu schlagen. Lokale Teams haben noch mehr zu kämpfen, wenn die Compliance-Prozesse in der Rechtsabteilung des Unternehmens untergebracht sind oder dezentral an Teammitglieder ohne effektive Schulung vergeben werden.

Um im Finanzmarketing erfolgreich zu sein, müssen wir unsere Herangehensweise an das Thema Compliance neu überdenken.

So entwickeln Sie eine Strategie, die sowohl Marketingziele als auch regulatorische Anforderungen erfüllt:

1. Compliance von Anfang an integrieren

Erfolg im Finanzdienstleistungsmarketing bedeutet nicht, sich zwischen Compliance und Effektivität zu entscheiden – es geht darum, beides miteinander zu verbinden. Marketingprofis betrachten die Einhaltung von Vorschriften nicht als letzten Kontrollpunkt, sondern integrieren sie in den Prozess der Content-Erstellung.

Wenn einerseits die Compliance-Abteilung die Ziele des Marketings und das Bedürfnis nach Geschwindigkeit versteht und andererseits das Marketing die Regeln und Risiken respektiert, können Sie bessere Inhalte erstellen und schneller Genehmigungen erhalten.

Hier sind einige Beispiele dafür, wie Ihr Marketingteam die Compliance in Ihre Prozesse der Content-Erstellung integrieren kann:

• Erstellen Sie von der Compliance geprüfte Vorlagen für gängige Marketingmaterialien.

• Dokumentieren Sie klare Richtlinien für verschiedene Inhaltstypen und integrieren Sie diese in Ihre Vorlagen.

• Entwickeln Sie eine Bibliothek mit vorab genehmigten Botschaften und Texten für bekannte Marktzyklen sowie Produkt- und Servicekampagnen.

• Bauen Sie Beziehungen zu Ihrem Compliance-Team auf, damit es Sie als engagierte Partner*innen sieht.

2. Bewertungsprozesse optimieren

Compliance-Überprüfungen müssen nicht jedes Mal in Stress ausarten. Schließlich birgt nicht jeder Social-Media-Beitrag oder jede Art von Inhalt dasselbe regulatorische Risiko. Die Entwicklung eines risikobasierten Ansatzes für die Inhaltsprüfung hilft Marketing- und Compliance-Teams bei der Entwicklung strategischer Prüfprozesse, die auf der Art des Inhalts und dem Risikoniveau basieren.

Im Folgenden finden Sie einige Beispiele für Taktiken, die Marketingfachkräfte zur Optimierung von Compliance-Prüfungen einsetzen können:

• Verwenden Sie automatische Tools zum Scannen von Inhalten wie Profilmanager. Diese Tools erkennen nicht genehmigte Änderungen und setzen die Profile von Agent*innen/Berater*innen auf eine zuvor genehmigte Version zurück. Gleichzeitig übermitteln sie die von Agent*innen/Berater*innen vorgenommenen Änderungen automatisch an die Compliance-Abteilung zur Genehmigung.

• Verwenden Sie Lexika, um Inhalte während des Erstellungsprozesses von Inhalten zu kennzeichnen . Ein Risikolexikon ist beispielsweise eine standardisierte Sammlung von Begriffen, Definitionen, Haftungsausschlüssen usw., die Marketingfachkräfte in Zusammenarbeit mit dem Risikomanagement erstellen. In ähnlicher Weise verhindert ein Sperrlexikon, dass ein Wort überhaupt in einen Kanal einfließt. Es verfügt über eine „Erkennungsfunktion“, um bestimmte Wörter in risikoreicheren Kanälen wie DMs oder E-Mails zu markieren. Marketingfachkräfte nutzen sie zur Sicherstellung von Compliance und Einheitlichkeit.

• Erstellen Sie abgestufte Überprüfungsprozesse auf der Grundlage von Risikostufe und Kanal. Es ist einfacher, ein Video auf Ihrer Website zu löschen, als einen viralen Beitrag in den sozialen Netzwerken zu entfernen.

• Nutzen Sie das PPI-Modell (Personal, Professional, Industry ) für die Inhalte von Agent*innen/Berater*innen in den sozialen Medien. Da sich Vermögen von den Babyboomern zur Generation X, den Millennials und der Generation Z verlagert, erwarten diese Kund*innen Social-Media-Inhalte und belohnen Marken mit Interaktion und Loyalität.

• Legen Sie klare Eskalationsschritte und Service-Level-Agreements (SLAs) mit den Compliance-Teams fest, wenn Inhalte aufgrund unklarer oder eindeutiger Risiken überprüft werden müssen.

• Geben Sie Ihren Prozessen und Teams Zeit, um Vertrauen aufzubauen. Anschließend sollten Sie dieses Vertrauen festigen, indem Sie SLAs, Best Practices und Richtlinien für die Risikotoleranz als Richtschnur verwenden.

3. Social-Media-Technologie effektiv nutzen

Speziell entwickelte Tools und firmeninternes Fachwissen zur Einhaltung von Vorschriften minimieren das Risiko für Unternehmen. Ihr Martech-Stack kann helfen, die Lücke zwischen Compliance und Marketingeffizienz zu schließen:

• Erweitern Sie Ihren Tech-Stack um Plattformen für das Compliance-Management und Tools für die Social-Media-Archivierung. Mit den richtigen Tools sollte eine konforme, skalierbare Videoüberwachung Ihr Compliance-Team nicht belasten.

• Führen Sie Workflow-Automatisierung und Triage-Systeme ein, um die Überprüfung von Inhalten schnell an einen geeigneten Compliance-Mitarbeitenden weiterzuleiten. Zum Beispiel können Inhalte mit riskanten Schlüsselwörtern wie „Rat“ oder „Cheat“, die in Marken- oder nutzergenerierten Inhalten vorkommen, in diese Workflows passen.

• Geben Sie Agent*innen/Berater*innen die Möglichkeit zur Erstellung regelkonformer und dennoch höchst ansprechender Videos mit integrierter Compliance-Überwachung. Da Videos als „statische“ Inhalte gelten, unterliegen sie strengeren Regeln als einfache Beiträge oder Kommentare.

Denken Sie daran, dass es bei der Compliance nicht nur um die Vermeidung von Problemen geht. Es geht auch darum, ein nachhaltiges Marketing aufzubauen, das verantwortungsvoll wachsen und innovativ sein kann.

Yext hilft Finanzdienstleistern, die Compliance nahtlos in soziale Medien, Textnachrichten und Marketing-Workflows zu integrieren. Unser Ansatz sorgt für ein Gleichgewicht zwischen Compliance, Engagement und Effizienz und stellt sicher, dass Unternehmen das Beste aus jedem Marketing-Touchpoint herausholen und gleichzeitig das Risiko minimieren können.

Die Zukunft des Finanzmarketings liegt in der Fähigkeit, innovativ zu sein und gleichzeitig die Compliance zu wahren. Wenn neue Marketingkanäle auftauchen und sich die Vorschriften weiterentwickeln, werden sich erfolgreiche Marketingfachkräfte schnell an die Möglichkeiten dieser Kanäle anpassen, ohne dabei die Compliance zu opfern. Weitere Informationen finden Sie in der Broschüre „Stand der Compliance 2025“ >>