AI検索アーキタイプの出現：金融サービスへの影響

TL;DR： 顧客はGoogleの代わりにAIツールを使って、ファイナンシャルプラン、予算アドバイス、退職戦略について聞くようになっています。つながりを維持するためには、AI検索行動に合わせてコンテンツを調整し、AI、検索、ソーシャル全体で強力なプレゼンスを維持する必要があります。

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顧客がまずGoogleに「近くのファイナンシャルアドバイザー」と入力する時代は終わりを迎えました。これは金融サービスブランド、エージェント、アドバイザーにとって、課題であると同時にチャンスでもあります。

しかし、これは実際にどういうことなのでしょうか？そして、さらに重要な点として、顧客行動がどう変化しているか分かったことを、どのようにしてマーケティング戦略に有意義に利用できるでしょうか？

YextはResearchscapeと提携し、米国、英国、フランス、ドイツの2,200を超える顧客を対象に、従来の検索とAI検索の利用方法について調査を行いました。その結果、発見の方法に大きな変化があることを確認し、金融サービスへの明確な影響を概説しました。

この調査で明らかになった内容は以下の通りです。

1. AI検索が主流になった

調査結果： この検索アーキタイプ調査では、AIを使って情報を見つけるさまざまな方法について一連の質問をしました。

その結果分かったこと：

• 75%の人々が1年前よりもAI検索ツールを多く使用し*、43%が毎日使用している
• 62%の顧客がブランド決定の指針としてAIツールを信頼しており、従来の検索エンジンと同水準である

金融サービスにとって重要な理由： AIは、重要で時には複雑な情報を見つけるための万能ツールとなっており、金融アドバイスも例外ではありません。

顧客はAIツールにどのような金融サービスの質問をしているでしょうか？

• 「ファイナンシャルプランを作成してください」
• 「資金予算の作成を手伝ってください」
• 「退職に向けて貯蓄を増やすにはどうしたらいいですか？」
• 「今週の株はどうなりますか？」

人々はお客様のような金融サービスが提供できる答えを求めています。しかし…ブランドの存在がAI生成の回答に反映されなければ、重要な意思決定の瞬間に隠れてしまい、つながりの機会を逃してしまうリスクがあります。

次にすべきこと： Scoutスキャンを実行して、ChatGPT、Perplexity、GrokなどのツールでAI検索結果におけるブランドの可視性を評価します。可視性のギャップを探し、それを埋めるための変更を加え、顧客が探しているすべての場所に表示されるようにしてください。

2. クライアントはそれぞれ異なる方法で検索します

知っておくべきAIのトレンドは、AI検索の人気が高まっているという事実だけではありません。

人々がAI検索を使用する方法を説明する6つのアーキタイプ：

• 探求タイプ： 深い洞察を求めています（「...という投資計画の状況で...利益は上がる？」）。シナリオモデリングと詳細なコンテンツが必要です。
• 価格重視タイプ：迅速な比較を求めています（「自動車保険会社ランキング」、「おすすめの賃貸保険会社」）。透明性を重視します。
• 社会の証明重視タイプ： レビューに頼っています（「Allstate保険契約レビュー」）。同業者からのフィードバックを信頼します。
• 創案タイプ： アイデア出しにAIを使用します（「資金予算の作成を手伝ってください」）。カスタマイズ可能なツールとテンプレートを好みます。
• 伝統重視タイプ： ブランドの明確さと正確さ（「Roth IRAとは何か説明してください」、「株式市場における特定の言葉の定義」）。信頼できる情報を求めます。
• 偶然検索タイプ： コンテンツを通じてブランドを見つけ（「株式市場への投資について詳細を見る」）、説得力のあるストーリーテリングに反応します。

金融サービスで重要な理由： これらの区別が金融の文脈で特に重要な理由は、万人向けのコンテンツでこれらのタイプすべてから共感を得ることはできないためです。

次にすべきこと： 各検索アーキタイプの好みや優先順位に合わせてコンテンツを調整します。たとえば、社会の証明重視タイプには推薦文を強調し、価格重視タイプには比較ガイドを提供し、探求タイプにはインタラクティブなツールを構築することができます。

3. Google以外の視点で考える

分かったこと： 顧客は依然としてGoogleをよく利用していますが、AIチャット、従来の検索、ソーシャルプラットフォームの間を流動的に行き来しています。簡単に言えば、しっかりとしたGoogleビジネス プロフィールや充実したウェブサイトがあっても、もう十分ではありません。

顧客がオンライン検索に使用しているツールは何でしょうか？

• 検索エンジン： 製品仕様や事業情報など、事実に基づく詳細の検索が目的
• AIツール： 創造的なアイデアの生成、要約の提供、パーソナライズされたガイダンスの提供が目的
• ソーシャルチャネル： 推奨やレビューが目的

金融サービスで重要な理由： 権威と信頼を築き、顧客の信頼を得るためには、顧客が探しているすべての場所で目立つ必要があります。

現代の典型的なカスタマージャーニーは次のようにたどります。

• ChatGPTに質問：「20歳までに億万長者になる方法」
• Google：「おすすめのオンライン銀行」
• YouTube：「受動的収入戦略」
• TikTok：YouTubeで見つけたクリエイターをフォローして10本の動画を一気に視聴
• LinkedIn：ネットワークにアドバイザーの紹介依頼
• Yelp/Googleマップ：有力候補の検証
• アドバイザーのウェブサイト：詳しく調査

どのチャネルにおいても可視性のギャップがあると、競合他社にチャンスを与えることになります。

次にすべきこと： 提供内容からレビュー、アドバイザーのプロフィールまで、すべての発見プラットフォームで情報に一貫性があり、最新で、体系化されていることを確認します。

4. 人々は以前よりもAIを信頼していますが…

分かったこと： 顧客は以前よりもAIを信頼しています。構造化され、信頼性が高く、ローカルなデータを優先するブランドが優位に立ちます。

AI検索の精度に関して、人々はどのような課題に直面しているでしょうか？

• ニュアンスが欠けている (40%)。時に回答が一般的すぎたり広範すぎたりして、顧客が正確性を疑うことがあります。
• 出典の信頼性に疑問あり （37%）。AIのソースを明らかにするには少し余分な作業が必要ですが、クライアントはまだ慣れておらず、受け入れるのをためらっています。
• ローカルな比較に改善の余地がある。 AIツールは、AIによる概要に適切な情報を表示するために、ブランドが提供する包括的なコンテキストに依存します。最初のAIの結果を信頼する顧客はわずか10%で、ほぼ半数が照合確認を行っています。

金融サービス企業にとって重要な理由： 不正確な情報は信用を損ないますが、金融サービスのような規制業界では、そのリスクはさらに高くなります。

次に行うべきこと： 正確性を優先し、よくある質問、コンプライアンスに準拠した説明、場所固有の詳細を使用して、データを構造化し、AIプラットフォームが理解しやすくします。

5. ローカルな正確性で競争優位に立つ

分かったこと： 驚くべきことに、68%の顧客がローカル検索にAIを使用していますが、ローカル結果に関して従来の検索よりもAIを信頼しているのはわずか19%です（一方で45%が従来の検索を信頼）。

エージェントとアドバイザーにとって重要な理由： AIは関連性の高いローカルコンテンツを優先するため、ローカルアドバイザーがパーソナルブランドを構築するうえでインセンティブとなります。サービス、言語、営業時間、場所など、正確で完全なプロフィール情報は、AIの回答で企業やアドバイザーを目立たせるのに役立ちます。

次にすべきこと： 強力な構造化データ（メタデータ、スキーママークアップ）を備えた、独立した最適化されたページをすべてのエージェントとアドバイザーに用意します。すべての場所ベースのデータをプラットフォーム間で監査して標準化し、言語の流暢さや特定の専門知識など、強みを強調する関連情報を追加してください。

AIに回答を求める顧客とすぐにつながる方法

AI検索は、今日、顧客が銀行、エージェント、アドバイザーを見つけて選択する方法を形成しています。

AI検索で成功する企業は、積極的に次のことを実行する企業です。

• 各検索アーキタイプの期待に応えるように、 公開するコンテンツを多様化して調整する 。
• AI、従来の検索、ソーシャルメディアなどにわたって ブランドの可視性を維持する 。
• 特にローカルでニュアンスがあるお金に関する質問に対して、 構造化データの正確性を優先する 。
• AIの発見可能性を従来のSEOと同様に重要視する （多くの顧客にとって、AIが最初のタッチポイントです）。

今、目立つチャンスは豊富にあり、行動しないコストは高いです。だからこそ、今すぐ行動を起こしましょう。 Scoutスキャンを実行して 、自社ブランドが従来の検索とAI検索でどのように表示されるか確認してください。

調査の詳細：このレポートの結果は、過去3か月以内にオンラインで購入を行い、音声検索（Siri、Googleアシスタント、Alexaなど）または会話型AI（ChatGPT、Perplexity、Claudeなど）を使用してオンラインで情報を検索した2,237人の成人を対象としたオンライン調査によるものです。この調査は、Yextの委託を受けてResearchscape Internationalが2025年3月20日から4月6日まで実施したもので、結果は、国の人口、年齢、性別によって重み付けされました。回答者の居住国は、米国、英国、フランス、ドイツの4か国です。396人の回答者が英国居住者です。

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よくある質問

1. 現在、顧客は金融サービスにAIをどのように活用しているのでしょうか？
顧客はAIを使用して予算を作成し、退職後のアドバイスを受け、商品を比較し、さらには投資予測を求めます。多くの場合、AIが発見プロセスの最初のステップです。

2. アドバイザーや金融会社にとってAIの可視性が重要なのはなぜですか？ AI生成の応答に自社のブランドが表示されない場合、顧客が誰を信頼するかを決める重要な意思決定の瞬間を逃していることになります。

3. AI検索で自社ブランドの可視性を向上させる一番いい方法は何ですか？
まず、サービス、よくある質問、地域の詳細などのデータを構造化して、AIがそれを表示できるようにします。Scoutスキャンを実行してギャップを特定し、定期的に最適化してください。

4. ファイナンシャルアドバイザーにとってAI検索における地域の正確性はなぜ重要ですか？
現在、わずか19%の顧客がローカル結果に対してAIを信頼しているため、構造化された正確な場所データを提供するアドバイザーは競争優位性を得ることができます。