Conformité

Dans le secteur des services financiers, la conformité désigne les règles, politiques et procédures auxquelles les entreprises financières doivent se plier. Elle permet de garantir que les entreprises respectent les normes légales, réglementaires et éthiques. Elle régit également la manière dont ils commercialisent leurs services et communiquent avec les clients.

Considérez la conformité comme votre GPS marketing. Elle vous aide à naviguer dans le paysage complexe des réglementations des agences comme la SEC, la FINRA et le CFPB, ainsi que dans les cadres de confidentialité des données comme le RGPD et le CCPA. Lorsque les marques respectent les obligations réglementaires, elles réduisent leurs risques juridiques et financiers.

Bien que ces règlements et lignes directrices puissent sembler restrictifs pour certaines entreprises, ils ont pour objectif de préserver les clients des informations trompeuses ou des traitements injustes. Les règles de conformité visent également à protéger les clients contre la fraude.

Avec le bon état d'esprit, la conformité a également une influence positive sur les performances marketing. Elle peut servir à construire la réputation d'une marque et aider à renforcer la confiance et la crédibilité des entreprises. Des normes de conformité strictes peuvent donner lieu à des innovations pratiques dans la technologie, les processus et le travail d'équipe.

Ce n'est pas un secret : la création de contenu peut exposer les marques à des risques. Réseaux sociaux, vidéo, expériences basées sur l'IA : alors que les canaux de recherche continuent de se fragmenter, les spécialistes du marketing doivent s'adapter. Dans le même temps, chaque communication (publicité YouTube, vidéo courte sur TikTok, publication Instagram, message personnalisé, chat ou encore e-mail automatique) doit respecter des normes réglementaires strictes. De plus, les clients s'attendent à une personnalisation : 93 % souhaitent communiquer avec les entreprises par message.

Les équipes de conformité sont censées vérifier de près les contenus potentiellement à risque, en plus de devoir jongler avec des charges de travail importantes et critiques. Le plus souvent, la longueur des cycles de contrôle de la conformité entraîne des frictions et de la frustration.

Au moment où le contenu marketing est approuvé, il est parfois déjà trop tard pour qu'il produise un impact. Cela devient particulièrement difficile lorsque vous cherchez à exploiter l’actualité en temps réel, les tendances du marché ou d’autres opportunités immédiates. Les équipes locales peuvent rencontrer des difficultés encore plus importantes lorsque les processus de conformité sont cloisonnés au sein d'un service juridique central ou confiés à des membres de l'équipe insuffisamment formés.

Dans le marketing financier, la clé du succès consiste à repenser l'approche de la conformité.

Voici comment élaborer une stratégie qui répond à la fois aux objectifs marketing et aux exigences réglementaires :

1. Intégrez la conformité dès le départ

Dans le marketing des services financiers, la clé du succès ne consiste pas à trancher entre la conformité et l'efficacité, mais à les faire fonctionner ensemble. Les spécialistes du marketing ne considèrent pas la conformité comme un point de contrôle final ; ils l'intègrent au processus de création de contenu.

Lorsque le service conformité comprend les objectifs du marketing et l'impératif de rapidité, et que de son côté le marketing respecte les règles et les risques, vous êtes en mesure de créer un contenu de meilleure qualité tout en obtenant les approbations requises plus rapidement.

Voici quelques exemples de la manière dont votre équipe marketing peut intégrer la conformité à vos workflows de création de contenu :

• Créez des modèles approuvés par le service conformité pour les documents marketing courants.

• Documentez des lignes directrices claires pour les différents types de contenu et intégrez-les à vos modèles.

• Développez une bibliothèque de messages et de contenus préapprouvés en lien avec des cycles marketing connus ainsi que des campagnes de produits et de services.

• Nouez une relation de confiance avec l'équipe de conformité afin qu'elle vous considère comme un partenaire impliqué.

2. Rationalisez les processus de validation

Les contrôles de conformité ne doivent pas donner l'impression d'un processus saccadé, entre urgence et attente. Après tout, chaque publication sur les réseaux sociaux ou type de contenu comporte un risque réglementaire différent. Une approche du contrôle des contenus fondée sur le risque aide les équipes marketing et conformité à mettre en place des processus de vérification stratégiques selon le type de contenu et le niveau de risque.

Voici quelques exemples de techniques que les spécialistes du marketing peuvent utiliser pour rationaliser les processus de contrôle de la conformité :

• Recourez à des outils automatisés d'analyse du contenu comme des outils de gestion de profil. Ces solutions détectent les modifications non approuvées et rétablissent les profils des agents/conseillers à une version précédemment approuvée. Dans le même temps, ils transmettent automatiquement les modifications apportées par les agents/conseillers au service conformité pour approbation.

• Utilisez des lexiques pour repérer certains contenus dans le processus de création de contenu. Par exemple, un lexique des risques est un ensemble normalisé de termes, de définitions, d'avertissements, etc., que les spécialistes du marketing créent en partenariat avec l'équipe de gestion des risques. De même, un lexique bloquant empêche certains mots d'être diffusés dans un canal. Une fonction de détection permet de signaler certains mots dans les canaux à haut risque, comme les messages privés ou les e-mails. Les spécialistes du marketing s'en servent pour garantir la conformité et la cohérence.

• Créez des processus de validation à plusieurs niveaux en fonction du niveau de risque et du canal. Il est plus facile de supprimer une vidéo sur votre site web que de retirer une publication virale sur les réseaux sociaux.

• Utilisez le cadre PPI (personnel, professionnel et sectoriel) pour le contenu des réseaux sociaux des agents/conseillers. Alors que le patrimoine passe des baby-boomers aux générations X, Y et Z, ces dernières attendent des contenus sur les réseaux sociaux et récompensent les marques par leur engagement et leur fidélité.

• Mettez en place des procédures d'escalade claires et des accords de niveau de service (SLA) avec les équipes chargées de la conformité lorsque le contenu a besoin d'un contrôle en raison de risques potentiels ou avérés.

• Laissez à vos processus et à vos équipes le temps d'instaurer la confiance. Ensuite, appuyez-vous sur cette confiance en vous laissant guider par les SLA, les bonnes pratiques et les lignes directrices en matière de tolérance au risque.

3. Exploitez efficacement la technologie des réseaux sociaux

Des outils spécialisés et une expertise interne en matière de conformité limitent les risques pour les entreprises. Votre infrastructure martech peut vous aider à combler le fossé entre la conformité et l'efficacité marketing :

• Améliorez votre pile technologique avec des plateformes de gestion de la conformité et des outils d'archivage des réseaux sociaux. Avec les bonnes solutions, superviser des vidéos de manière conforme et à grande échelle ne devrait pas alourdir la tâche de votre équipe conformité.

• Adoptez des systèmes d'automatisation des workflows et de triage pour transmettre rapidement les tâches de contrôle du contenu à la bonne personne au sein de l'équipe conformité. Par exemple, un contenu comportant des mots-clés risqués comme "conseil" ou "triche", qu'il s'agisse de contenu de marque ou de contenu généré par les utilisateurs (UGC), peut entrer dans ces workflows.

• Donnez aux agents/conseillers la possibilité de créer des vidéos à la fois conformes et engageantes grâce à une supervision intégrée de la conformité. Les vidéos étant considérées comme du contenu statique, elles sont soumises à des règles plus strictes que les simples publications ou commentaires.

N'oubliez pas : la conformité ne se résume pas à éviter les problèmes. La conformité consiste aussi à mettre en place une organisation marketing pérenne, capable de se développer et d'innover de manière responsable.

Yext aide les marques financières à intégrer facilement la conformité à leurs activités sur les réseaux sociaux, à leurs messages texte et à leurs workflows marketing. Notre approche allie conformité, engagement et efficacité, veillant à ce que les entreprises puissent tirer le meilleur parti de chaque point de contact marketing tout en limitant les risques.

L'avenir du marketing financier réside dans la capacité à innover tout en respectant les exigences de conformité. À mesure que de nouveaux canaux marketing apparaissent et que les réglementations évoluent, les meilleurs spécialistes du marketing s'adapteront rapidement aux opportunités que présentent les différents canaux sans pour autant sacrifier la conformité. Pour en savoir plus, consultez L'état de conformité en 2025 >>